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黄金数字货币:传统货币体系变革者?还是数字货币界的黑马?

2019-03-22 来源:  作者:
摘要:媒体:CoinMarketCap Blog,原文作者:Alcmc,原文标题:Digital Gold:A Game-Changer for Traditional and Digital Currencies,中文译者:Vivian L全球货币“大溃败”可能

媒体:CoinMarketCap Blog,

原文作者:Alcmc,

原文标题:Digital Gold:A Game-Changer for Traditional and Digital Currencies,

中文译者:Vivian L

全球货币“大溃败”可能再次临近

货币的信用、债务的边界和能源安全被并列为世界经济的三大命脉。在金属货币时代,货币因有价值而流通;而在信用货币时代,纸币是因为流通才有价值。1971年布雷顿森林体系崩溃,直接导致美元与黄金脱钩,而黄金的支付功能也被人为剥夺。从此,“金本位”制被推翻,取而代之的,是以国家信用为背书,辅以法律强制流通使用的传统货币体系:“货币本位”制。

传统货币体系至今仍在各国经济发展中发挥着重要的作用,但同时,其自身的缺陷也逐渐显现。法币超发正是其一大缺陷。2008年美国次贷危机引发的全球性金融危机,有经济学家认为其根本原因就在于美元的过度发行。法币超发所带来的货币贬值和恶性通胀,不仅会导致国家经济下滑,严重时更使国家产生货币信用危机。无论是先前的津巴布韦,还是如今的韦内瑞拉、阿根廷等国的货币大贬值,无一不是有力的印证。

在当今各国货币锚定美元的货币体系下,各国货币对美元深度依赖。美元过度超发,而后向新兴市场国家不断输出流动性,导致部分国家货币持续贬值甚至经济崩溃。截至2018年8月份,彭博社追踪的24种新兴市场货币中有20种在下跌,摩根大通EM( Emerging Market )货币指数也跌1%至纪录新低。

更为严重的是,不仅是新兴市场存在市场崩盘的可能性,连部分发达国家也存在类似担忧。据报道,美债已创10年期收益率新高,而美股也出现了终结多年涨势的熊市特征。投资大师罗杰斯更是警告称,在庞大的债务问题重压下,美元虽然目前还没有太大问题,但同样面临着可能比2008年金融海啸还要严重的一场危机。他表示,下一场金融危机爆发的时间表,市场崩盘来得可能要比想象的更快。

回归“金本位”呼声再起

在这个时候,黄金的“金本位”价值或将变得越来越重要,黄金作为天然货币的恒定价值正在从人类视野的边缘回归。据有关媒体报道,近年来,德国、俄罗斯、印度等多国央行对黄金储备越来越来重视,并陆续发起了运回存在美国黄金的行动。全世界回归“金本位”的呼声此起彼伏。美联储前主席艾伦·格林斯潘在他的文章《论黄金与经济自由》中曾写道:“在金本位缺失的情况下,没有任何办法保护人民的储蓄不被通货膨胀所吞噬,价值将得不到安全的存储。”凯恩斯也曾说过:通过连续的通货膨胀, 政府可以秘密地, 不为人知地剥夺人民的财富。他认为,黄金作为最后的卫兵和紧急需求时的储备金,还没有任何其他更好的东西可以替代。

值得引起注意的是,区块链技术的兴起或许正在重燃“金本位”复兴的希望之火。具有去中心化、可溯源、不可篡改特性的区块链技术,与具有保值、避险特性的黄金,两者结合所产生的黄金数字货币,能够消除黄金不可分割、不便携带这一物理特性所带来的障碍,使黄金这一“静默资产”数字化。具有天然货币属性的黄金,有望作为价值存储载体和支付工具,重返大众视野。

矗立风口之上的稳定币

然而,以比特币为代表的加密数字货币因其价格的巨大波动性,被认为只具有短期投机功能,而无法作为稳定资产长期投资。而其波动性的根本原因正在于,一般的数字货币不具有真实的底层资产作为支撑,其本身并不具备价值。近期比特币的暴跌,导致的持续性熊市,便是最有力的佐证。

在这种情况下,兼具加密数字货币优秀特性和价格稳定性的资产锚定型稳定币便成为市场的热门需求。如今,稳定币已被广泛认为是区块链行业的基础建设,只有稳定币才能真正推动数字货币在现实世界的应用推广。

至今市场上已发行的稳定币普遍是锚定法币,因此其价值也取决于法币的价值。而正如本文开头所说,法币本身就存在其内在缺陷。法币是以国家信用为背书发行的,而非有价值的实物资产。超发导致的贬值、货币政策的变动,都决定了其价值并非绝对稳定。因此,人们将目光转移到了锚定黄金的稳定币上。

崛起的黄金数字货币:稳定币中的黑马

区块链世界强调的是价值共识,而黄金是自人类文明出现以来最大的价值共识之一。黄金的稀缺性和价值稳定性,使挂钩黄金实物资产的稳定币脱颖而出,被认为是稳定币中的黑马。

今年10月份,路透社报道的一则新闻,虽引起广泛关注,但颇具里程碑意义——一家韩国企业接受了一种名为Global Gold Coin(GGC) 的黄金数字货币,作为其国际贸易业务的结算货币,并最终成功从香港布林克金库(Brink’s HK)中提取出了由GGC兑付的Kg标准实物金条。该黄金数字货币是全球黄金产业区块链联盟Goldlinks发行的,100 个GGC等于1克黄金。

这个事件的意义是:已经有商贸企业,愿意将手上的法币转换成挂钩黄金的数字货币,来进行贸易结算。换言之,黄金数字货币,具备了成为新型国际贸易结算工具的条件。

当然,前提是该货币所依托的黄金底层资产足够真实、安全和透明。Goldlinks的官方网站显示,GGC是依托于黄金发行的。也就是说,每100个GGC相当于1克黄金的价值。GGC的底层资产由第三方托管公司保管、第三方审计机构审计,同时严格执行KYC(KnowYourCustomer)和AML(Anti-Money Laundary)规则。

一种数字货币,既继承了黄金的稀缺性和黄金抗通账、抵御汇率波动的避险性,又通过去中心化、不可篡改的加密技术保证其资产的安全性,同时又兼具交易、支付的便捷性,这不正是当下数字货币所追求的方向吗?

黄金数字货币,不仅仅是虚拟代币

笔者调查发现,目前全球已经有多个项目正在研究黄金支持的数字货币,除了Goldlinks, 还有Digix, HelloGold, GoldMint等等。就目前公开的信息来看,大多数项目开展的都是面向个人消费者的黄金储蓄投资业务。也就是说,用户通过其平台购买数字黄金,而平台方代为购买和保管实物黄金,起到的是一个中间商和保管库的作用,只是利用加密技术创建的数据库来确保黄金资产的真实性。

相比之下,Goldlinks似乎显得更有野心。在过去的两个月里,该项目连续发布了与蒙古、非洲等地区的中大型金矿合作的消息,其深意在于,它所触及的不仅仅是黄金的销售,而是直达黄金产业链最上游的金矿开采。在新加坡Token Day活动举办期间,它又宣布与主办方Bizkey合作,将GGC纳入 Bizkey的智能POS机结算系统,从而打通C端支付通道,让GGC作为消费支付工具成为现实。加之上文提及的GGC在国际贸易中作为结算货币的案例,至此,Goldlinks的产业战略布局,已初现端倪。

“利用区块链技术将全球黄金产业生产者、消费者、投资者链接起来,共同建立Goldlinks全球黄金区块链社区,打造一个以黄金为依托的通用价值交换平台,这是Goldlinks一直为之努力的使命”,Goldlinks 的CEO欧阳赟在一次新闻媒体见面会中说道。

可见,黄金数字货币已不是虚拟代币,它正在发展成为一种可流通的价值交换工具。而与其他数字货币不同的是,它背靠的是黄金这一有实际价值的资产。而这一商业领域的角逐,才刚刚开始。

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